Es gibt Lösungen, aber nur eine, die einhundertprozentig zu Ihnen, Ihren Wünschen und Möglichkeiten passt.
Deshalb stehen auch nur Sie im Mittelpunkt.
Durch unsere objektive Beratung möchten wir Ihnen einen Mehrwert bieten.
Die wichtigsten Herausforderungen im Finanzbereich des Haushalts?
Welche Konsequenzen entstehen so für den Haushalt?
Mehr Sicherheit, weil wir Ihnen eine professionelle Beratung und Betreuung aus einer Hand bieten.
Mehr Zeit, weil wir Ihre Verträge überprüfen und auch bei der Schadenregulierung mit Rat und Tat zur Seite stehen.
Mehr Geld, weil wir für Sie Angebote und Leistungen von mehr wie 100 Versicherern, Banken, Investments und Energieanbietern vergleichen, so können Sie im Schnitt bis zu 40% sparen.
Ganz egal, ob Sie auf der Suche nach der richtigen Altersvorsorge oder dem passenden Versicherungsschutz sind oder sich über verschiedenste Investment-Möglichkeiten informieren möchten, bei uns sind Sie richtig.
Ihre persönliche Finanzstrategie
Staatliche Förderung nutzen
Bisher in EUR
Zukünftig in EUR
Vorteil in EUR
Staatliche Zulagen Riester
112
608
496
Steuervorteil Riester
0
96
96
Steuervorteil Basis
0
334
334
Steuervorteil (AVWL)
0
676
676
Pflege-Bahr-Rente
0
120
120
Vorteil
112
1.834€
1.722€
Lebenshaltungskosten senken
Verbrauch
Bisher in EUR
Zukünftig in EUR
Ersparnis in EUR
Energiekosten (Strom)
2.979
960
777
183
Energiekosten (Gas)
10.461
768
556
213
Internet/DSL
16.000
360
270
90
Vorteil
2.088€
1.603€
485€
Geldkosten senken
Bezeichnung
Bisher in EUR
Zukünftig in EUR
Ersparnis in EUR
Girokonto
Gehaltskonto
72
0
72
Kreditkarte
Mastercard
49
0
49
Dispokredit
Ø 2.000,00
290
154
136
Vorteil
411€
154€
257€
Versicherungskosten senken
Bisher in EUR
Zukünftig in EUR
Ersparnis in EUR
KFZ-Versicherung
HP/TK/VK
852
HP/TK/VK
642
210
Risikoleben
100.000
480
100.000
160
320
Private Haftpflicht
10.000.000
115
20.000.000
58
57
Kombi HRV/Glas
30.000
200
30.000
80
120
Rechtsschutz
500.000
410
unbegrenzt
322
88
Berufsunfähigkeit
2.000€
780€
2.000€
540€
240
7.989€
6.749€
1.195€
Ihr wirtschaftlicher Gesamtvorteil beträgt: 3.659€ p.a.
Beispiel Familie Muster: Max und Paula, verheiratet, Sohn Ben, 32.000€ Netto-Haushaltseinkommen, Steuerklasse 3/5, Kirchensteuer Hamburg
Wie sieht der Ablauf aus?
Aufnahme einer Finanzanalyse (vollständige Erfassung aller Finanzdaten)
Auswertung Ihrer Finanzanalyse
Präsentation der Auswertung und Beratung (eine persönliche Finanzstrategie und konkrete Empfehlungen)
Finanzordner (Sortierung der Unterlagen)
Mandanten-App (eine 360Grad Sicht auf Ihre Verträge)